Жизнь инвестора!

Купил облигаций на 120тр. Показываю свой выбор в апреле 2026❗️ 10 число каждого месяца я получаю зарплату и инвестирую. Придерживаюсь такой стратегии уже более 6 лет и в этой статье без воды покажу вам, как сейчас выглядит мой портфель и какие облигации я купил на 120 000р😎 💼Мой портфель Все данны…

Купил облигаций на 120тр. Показываю свой выбор в апреле 2026❗️ 10 число каждого месяца я получаю зарплату и инвестирую. Придерживаюсь такой стратегии уже более 6 лет и в этой статье без воды покажу вам, как сейчас выглядит мой портфель и какие облигации я купил на 120 000р😎 💼Мой портфель Все данные на скрине⬆️ из сервиса учёта инвестиций. Продолжаю пополнять облигационную часть портфеля. Сейчас в облигациях уже более 300 тыс. рублей — 11 бумаг: 7 флоатеров и 4 с фиксированным купоном. Стараюсь равномерно распределять капитал между каждой позицией. Во что я инвестировал❓ В этот раз я закинул на счёт 120 000р и распределил их между 4 облигациями с фиксированным ежемесячным купоном. У меня были следующие критерии отбора: ✅Тип: обычные ✅Оферта/амортизация: нет ✅Погашение: до 3 лет ✅Купон: фиксированный, не менее 15% ✅Выплаты: каждый месяц ✅Доходность к погашению: не ниже 17% ✅Рейтинг: не ниже А В итоге, вот такие покупки: 🥛 1. «ЭкоНива» 001P-01 (RU000A10EJZ8) Крупнейший молочный холдинг в России. 🔹 Погашение: 28 февраля 2029 года (2,9 года) 🔹 Купон: 16,75% годовых (12 раз в год) 🔹 Цена: 101,6% 🔹 Доходность к погашению (YTM): 17,29% годовых 🔹 Рейтинги: A+ (АКРА) / A (Эксперт) 🚛 2. ПАО «КАМАЗ» БО-П20 (RU000A10EAC6) Флагман российского грузового машиностроения. Входит в топ-20 мировых производителей тяжелых грузовиков. Системообразующий, под крылом «Ростеха». 🔹 Погашение: 7 февраля 2028 года (всего 1,9 года) 🔹 Купон: 15,95% годовых (12 раз в год) 🔹 Цена: 99,9% 🔹 Доходность к погашению (YTM): 17,18% годовых 🔹 Рейтинг: A (Эксперт) 🏗 3. «ВИС Финанс» БО-П11 (RU000A10EES4) Инфраструктурный холдинг, который строит мосты, дороги и поликлиники по всей стране. 🔹 Погашение: 15 февраля 2029 года (2,9 года) 🔹 Купон: 17,00% годовых (12 раз в год) 🔹 Цена: 102,7% 🔹 Доходность к погашению (YTM): 17,04% годовых 🔹 Рейтинг: AA- (НКР) ✈️ 4. ОДК 001P-01 (RU000A10ES32) Объединенная двигателестроительная корпорация. Входит в «Ростех». Делает двигатели для военной и гражданской авиации, космоса и флота. Разместилась буквально на днях. 🔹 Погашение: 7 апреля 2029 года (3 года) 🔹 Купон: 17% годовых (12 раз в год) 🔹 Цена: 100,0% 🔹 Доходность к погашению (YTM): 18,4% годовых 🔹 Рейтинг: A+ (НРА) Заключение Разложил по 30 тр в каждую из четырех облигаций. Итог: стабильные ежемесячные купоны 16–17% годовых — выше, чем ставка ЦБ и доходность фондов ликвидности👍 Удобно и для реинвестирования, и чтобы просто получать деньги каждый месяц. Равномерно распределив капитал, получил среднюю доходность к погашению ≈ 17,20% годовых💰 А про акции не забыл❗️Подборка на апрель уже готова. При следующем пополнении счета возьму дивидендные бумаги. И, как обычно, честно и открыто покажу вам свои покупки в новых постах🤝 ⚠️СЕРВИС где я веду учёта своего портфеля ЮТУБ🔹РУТУБ🔹ВК🔹ДЗЕН🔹ЧАТ МАХ

Аналитики в один голос советуют эту акцию❗️ Разбор «горячей» рекомендации🧐 В последнее время у аналитиков то и дело мелькает рекомендация «покупать» акции 💊Озон Фармацевтика. Компания — один из лидеров отечественного фармрынка. Давайте разберем эмитента по трем ключевым критериям: котировки, фина…

Аналитики в один голос советуют эту акцию❗️ Разбор «горячей» рекомендации🧐 В последнее время у аналитиков то и дело мелькает рекомендация «покупать» акции 💊Озон Фармацевтика. Компания — один из лидеров отечественного фармрынка. Давайте разберем эмитента по трем ключевым критериям: котировки, финансы, дивиденды и решим, стоит ли добавлять эти «пилюли» в портфель. 💊 Сразу скажу, что в моем 💼портфеле их нет (скрин⬆️ состава из сервиса учёта прилагаю). Почему — объясню в конце. 😉 📈КОТИРОВКИ Смотрим на график: после выхода на IPO в октябре 2024г бумага рванула вверх 🚀, но затем запал быстро кончился и котировки уже больше года двигаются в боковике. Очевидно, инвесторы пока не верят в долгосрочный рост. 📊 ФИНАНСЫ Смотрим отчетность за 9 месяцев 2025 года. Цифры такие: ✅ Выручка: выросла на 28% (до 21,4 млрд руб.). Рынок лекарств почти не растет — компания просто отжимает долю у конкурентов. ✅ Чистая прибыль: подскочила на 50% (до 3,44 млрд руб.). ✅ EBITDA: +34%, рентабельность 36,1%. ✅ Долговая нагрузка: упала (Чистый долг/EBITDA теперь 0,9). Кредиты гасят планомерно. ✅ Продажи в госсектор: +15% — это треть всех поставок, стабильные заказы от государства. ✅ Ассортимент: 875 наименований, портфель РУ — 565 шт. Компания регистрирует 30–40 новых препаратов в год! 💡 О чем говорят эти данные❓ Это прибыльный, агрессивно растущий бизнес с правильной стратегией импортозамещения. Госзаказы (30% поставок) обеспечивают стабильность. 💰 ДИВИДЕНДЫ А вот здесь — главный минус этой акции ⚠️ Прогнозная доходность на следующие 12 месяцев — около 2,5% Да, дивполитика позволяет направлять до 50% чистой прибыли, но пока все деньги уходят в рост и капзатраты. Когда закончится фаза активных инвестиций — не знает никто. 📌 ПОДВЕДЕМ ИТОГИ Как всегда, взвесим плюсы и минусы. ✅ Плюсы: — Компания развивается семимильными шагами! — Успешное SPO. В октябре 2025 года доля акций в free-float выросла, привлекли 2,8 млрд руб. — деньги пойдут на развитие. — Выход в онкологию. В 2026 году ожидается лицензия на производство противоопухолевых лекарств. Это колоссальный рынок с высокой прибылью. — Эффективность. Доля на рынке растет, несмотря на нулевую динамику самого рынка. — Защитный сектор. Лекарства нужны всегда — хоть кризис, хоть рост. ❌ Минусы: — Отсутствие роста котировок. Инвесторы ждут более явных сигналов или улучшения дивполитики. — Высокая конкуренция. «Промомед» и другие — борьба за полку в аптеке усиливается. — Высокие ставки ЦБ. Дорогие кредиты тормозят расширение, хотя компания пока справляется. ЗАКЛЮЧЕНИЕ Бизнес Озон Фармацевтики действительно здоровый. Это качественный актив на перспективу. ⚠️ Но покупать я пока не планирую❗️ Почему❓Я — дивидендный инвестор. Мне критически важен реальный денежный поток «здесь и сейчас», а не обещания через 2-3 года. Пока компания активно тратит деньги на развитие, я предпочту вкладываться в истории, которые уже сегодня щедро делятся прибылью с акционерами и платят двузначные дивиденды. Возможно, когда фаза активных капвложений закончится и дивдоходность станет адекватной, я поменяю мнение. 🔄 А что вы думаете об Озон Фармацевтике❓Делитесь в комментариях👇 ⚠️СЕРВИС где я веду учёта своего портфеля ЮТУБ🔹РУТУБ🔹ВК🔹ДЗЕН🔹ЧАТ МАХ

3 облигации с фиксированным купоном на апрель 2026г - мой выбор❗️ Привет, друзья👋Продолжаю пополнять облигационную часть своего портфеля. Сегодня разберу три бумаги, которые планирую докупить на этой неделе😎 💼Мой портфель Сейчас он выглядит так (скрин⬆️ из сервиса учёта инвестиций приложил). Все…

3 облигации с фиксированным купоном на апрель 2026г - мой выбор❗️ Привет, друзья👋Продолжаю пополнять облигационную часть своего портфеля. Сегодня разберу три бумаги, которые планирую докупить на этой неделе😎 💼Мой портфель Сейчас он выглядит так (скрин⬆️ из сервиса учёта инвестиций приложил). Все данные всегда показываю открыто. Как видите, в облигациях у меня около 200тр. Ну а общая стоимость портфеля перевалила за 8.8млн р❗️Ещё немного и преодолею круглую цифру в 9🍋😀 Как отбирал облигации❓ В прошлый раз я покупал флоатеры, в этот буду брать бумаги с фиксированным купоном. Мои критерии отбора: ✅ Тип: обычные ✅ Оферта/амортизация: нет ✅ Погашение: до 3 лет ✅ Купон: фиксированный, не менее 15% ✅ Выплаты: каждый месяц ✅ Доходность к погашению: не ниже 17% ✅ Рейтинг: не ниже А Какие бумаги я выбрал❓ Проанализировав рынок, я выделил 3 наиболее привлекательные и подходящие под мои критерии облигации: 1️⃣«ЭкоНива» 001P-01 (RU000A10EJZ8) 🥛 Вертикально-интегрированный холдинг в сфере молочного производства и растениеводства. Основные параметры: — Дата погашения: 28 февраля 2029 года (2,9 года). — Купон: фиксированный, 16,75% годовых (12 раз в год). — Цена: 101,79% (1017,9 рубля). — Эффективная доходность к погашению: 17,21% годовых. — Кредитные рейтинги: A+; A Стабильный спрос на качественную продукцию (сам часто беру молоко, кефир, сметану именно Эконивы❗️ Нравится что у них упаковка 1 литр, а не 0.9 как у многих 😊), господдержка сектора, высокая доходность бумаги. 2️⃣ПАО «КАМАЗ» БО-П20 (RU000A10EAC6) 🚛 Крупнейший производитель грузового транспорта в России, входит в топ-20 мировых производителей тяжёлых грузовиков. Основные параметры: — Погашение: 7 февраля 2028 года (1,9 года). — Купон: фиксированный, 15,95% годовых (12 раз в год). — Цена: 100,09% (1000,9 рубля). — Эффективная доходность к погашению: 17,10% годовых. — Кредитные рейтинги: A У компании системообразующий статус, господдержка и высокая доходность бумаги. 3️⃣«ВИС Финанс» БО-П11 (RU000A10EES4) 🏗 Эмитент биржевых облигаций инфраструктурного холдинга Группа «ВИС» (строит мосты, автодороги, поликлиники в стране). Основные параметры: — Погашение: 15 февраля 2029 года (2,9 года). — Купон: фиксированный, 17% годовых (12 раз в год). — Цена: 101,77% (1017,7 рубля). — Эффективная доходность к погашению: 17,49% годовых. — Кредитные рейтинги: AA- Компания входит в список системообразующих, что даёт дополнительную стабильность и поддержку в кризисные времена. Бумага имеет самую высокую доходность к погашению в подборке. Заключение Перед вами три облигации крупнейших российских компаний с минимальным риском дефолта. Бумаги по цене близки к номиналу, имеют доходность 17–17,5% годовых, ежемесячный купон, высокий рейтинг и срок погашения до 3 лет. Поскольку купон фиксированный, при снижении ставки ЦБ потенциально вырастут в цене, принеся повышенный доход. 📊 Что думает о данной тройке, будете брать❓ Делитесь в комментариях 👇 Ну а я на этой неделе планирую вложить в них 90тр. Буду стараться в будущем выделять на каждую облигацию при покупке не менее 30тр❗️ ⚠️СЕРВИС где я веду учёта своего портфеля ЮТУБ🔹РУТУБ🔹ВК🔹ДЗЕН🔹ЧАТ МАХ

Когда выгоднее покупать облигации - в ЛЮБОЕ время, ДО или ПОСЛЕ выплаты купона❓ Недавно я начал добавлять облигации в свой портфель и сразу столкнулся с этим вопросом. Чтобы не гадать, я разобрал тему на цифрах. Делюсь чётким ответом с вами❗️ 💼Мой портфель Сейчас доля облигаций в моём портфеле выг…

Когда выгоднее покупать облигации - в ЛЮБОЕ время, ДО или ПОСЛЕ выплаты купона❓ Недавно я начал добавлять облигации в свой портфель и сразу столкнулся с этим вопросом. Чтобы не гадать, я разобрал тему на цифрах. Делюсь чётким ответом с вами❗️ 💼Мой портфель Сейчас доля облигаций в моём портфеле выглядит так (скрин⬆️ из сервиса учёта инвестиций). На данный момент я вложил в облигации 200 000 ₽ и купил 7 бумаг. В планах — расширять список. Но с первых же покупок возник главный вопрос: как лучше заходить — до или после купонной отсечки🤔 Когда лучше покупать❓ Вначале всё кажется очевидным: «После выплаты купона цена падает на величину купона — вот тут-то и надо брать❗️» В интернете действительно часто советуют покупать именно после выплаты. Но когда я углубился в тему, оказалось, что не всё так просто. Давайте разберём ситуацию на конкретных примерах: Возьмем простую облигацию: номинал 1000р, годовой купон 365р — то есть 1 рубль в день. Предположим, что сегодня как раз день выплаты купона. У нас есть два сценария: 1️⃣Сценарий А. Покупка за 1 день до выплаты Мы покупаем бумагу за 1364 ₽: 1000 ₽ — чистая цена, 364 ₽ — накопленный купонный доход (НКД) за 364 дня владения предыдущего владельца. На следующий день эмитент перечисляет нам купон 365 ₽. После отсечки цена падает до 1000 ₽, НКД обнуляется. Что имеем после выплаты: бумага: 1000 ₽, деньги: 365 ₽. Итого активов: 1365 ₽. Прибыль за этот день — символический 1 ₽ (то, что мы заработаем за следующий день владения). 2️⃣Сценарий Б. Покупка через день после выплаты Покупаем бумагу за 1000 ₽ (чистая цена = номиналу, НКД = 0). Ничего прошлому владельцу не доплачиваем. Держим бумагу ровно год. За это время выплат нет, а в конце года эмитент платит купон 365 ₽. Что имеем через год: — бумага: 1000 ₽, — деньги: 365 ₽. Итого активов: 1365 ₽. ✅Ключевой вывод: Оба сценария дают одинаковый итог через год 1365 ₽. Разница лишь в том, в какой момент вы получаете купон: сразу или через год. Доходность к погашению в обоих случаях будет одинаковой. А чистая прибыль за полный период владения составит одни и те же 365р. ⚠️Единственное исключение Стратегия «не покупать перед купоном» имеет смысл только для спекулянтов, которые планируют продать бумагу до погашения. Это связанно с налогом. Но налоги не меняют итог, если держать до погашения — в обоих вариантах получится одинаковая сумма дохода после уплаты 13%. Но если есть цель продать раньше — тогда покупать выгоднее после купона, чтобы не платить налог с купона сразу и не фиксировать убыток. Заключение При удержании ДО ПОГАШЕНИЯ выбор момента покупки практически не важен: 🔹Покупаете перед купоном → платите много сейчас, получаете купон завтра. 🔹Покупаете после купона → платите мало сейчас, получаете купон через месяц/полгода/год. Поэтому я буду в дальнейшем просто искать качественные облигации и покупать их без оглядки на то, когда бумага выплатит купон😎 ⚠️СЕРВИС где я веду учёта своего портфеля ЮТУБ🔹РУТУБ🔹ВК🔹ДЗЕН🔹ЧАТ МАХ

Сегодня мне исполнилось 39 лет🥳 Продолжаю традицию ежегодно публиковать статью в свой ДР🎂 и хочу подвести некий промежуточный итог, поделиться выводами, которые сформировались за эти годы. Чувствую ли я, что старею❓ Если в прошлые статьи я писал, что не чувствую, то в этот раз скажу — да, я заме…

Сегодня мне исполнилось 39 лет🥳 Продолжаю традицию ежегодно публиковать статью в свой ДР🎂 и хочу подвести некий промежуточный итог, поделиться выводами, которые сформировались за эти годы. Чувствую ли я, что старею❓ Если в прошлые статьи я писал, что не чувствую, то в этот раз скажу — да, я замечаю некоторые перемены. Это не значит, что я разваливаюсь. Я так же веду активный и здоровый образ жизни. Просто если год назад я, например, жал 165 кг и приседал под 200 кг — и ничего при этом не болело, то сейчас в спортзале на рекорды уже не иду. Ну а в остальном всё так же — седины, может, прибавилось. Вообще, по классификации ВОЗ, до 44 лет я считаюсь молодым: ✅Молодой возраст 18-44 ✅Средний возраст 45-59 ✅Пожилой 60-74 ✅Старческий 75-90 ✅Долголетие 90+ Так что до старости мне еще далеко😀 Чего я добился к 39 годам❓ Финансовой независимости😎 Мой пассивный доход с капитала составляет в среднем около 87 000 ₽ в месяц — это дивиденды, купоны и проценты (скрин⬆️ из сервиса учёта приложил). Да, это не какая-то огромная сумма, но у большинства россиян это целая зарплата (медианная зарплата в России сейчас составляет 86,2тр). Помимо этого есть пара квартир, хорошая работа и несколько активных источников дохода. Доволен ли я своей жизнью❓ Если сравнивать мою жизнь с коллегами, знакомыми — да, я доволен. Но если спросить «Счастлив ли ты❓», здесь мне придётся задуматься🤔 Несмотря на то, что у меня всё хорошо, я всё же не чувствую себя по-настоящему счастливым. Кажется, что я живу, выполняя некий долг. Решаю задачи, которые дают мне удовлетворение, но не приносят истинного счастья. Конечно, у каждого своё счастье: для одних — клубы и тусовки, для других — путешествия, для третьих — семья и дети. Возможно, я просто ещё не нашёл свой собственный источник счастья. Что я буду делать дальше❓ Буду инвестировать и наращивать капитал — приятно видеть, как он увеличивается из месяца в месяц. 📈 Так же у меня есть план крупных покупок на ближайшие пару лет. Я не просто коплю, но и собираюсь тратить — ведь жизнь проходит. Например, в 2025г я купил квартиру❗️ Поэтому я разделяю деньги на два потока: 1️⃣Долгосрочные инвестиции (акции, облигации). 2️⃣Фонд ликвидности (SBMM) для крупных трат. Сейчас в этом фонде уже более 3,5 млн ₽, и в ближайшем будущем я собираюсь его «откупорить». Какие выводы о жизни я сделал к 39 годам❓ Не буду из себя строить мудреца, но вот список того, что, как мне кажется, я понял: 🔹Время — не бесконечно. В 20 кажется, что впереди вечность. А в 39 ты уже точно знаешь: жизнь летит намного быстрее, чем хотелось бы. 🔹Здоровье ПОЧТИ важнее всего. Потому что на нём завязаны все остальные аспекты жизни. 🔹Работа — это не смысл жизни. 🔹Деньги — это свобода, но не счастье. 🔹Меняться поздно, ты такой, какой есть. В 39 лет ты уже не пытаешься и не сможешь исправить свой характер. Ты учишься пользоваться его силой и управлять слабостями. 🔹Сравнивать себя с другими бесполезно. Лучше сравнить себя сегодняшнего с собой вчерашним. 🔹Покой важнее побед. Не обязательно всегда выигрывать. 🔹Никто не знает, как правильно. Все взрослые — просто дети с кредитами, ипотеками, проблемами и сединой. Все действуют наугад, и никто так и не понимает, как нужно «правильно» жить. Заключение Громко отмечать этот день я не буду — давно уже не устраиваю застолий. И всё же 39 лет — это хороший возраст. Ты уже достаточно опытен и имеешь возможности, которые были недоступны ранее, но при этом впереди ещё есть время, чтобы успеть реализовать себя. Я просто продолжу идти своим путём к своим целям. Посмотрим, что будет в 40. А пока — спасибо, что дочитали🙂 ⚠️СЕРВИС где я веду учёта своего портфеля ЮТУБ🔹РУТУБ🔹ВК🔹ДЗЕН🔹ЧАТ МАХ

Северсталь - разбор❗️Есть ли перспективы в 2026г🤔 Друзья, привет 👋 Несколько человек разом попросили разобрать эту акцию. 🏭Северсталь — это по-прежнему один из лучших сталеваров в мире, но сейчас их финансы рухнули до многолетних минимумов, дивиденды, которыми они привлекали инвесторов, исчезли, а…

Северсталь - разбор❗️Есть ли перспективы в 2026г🤔 Друзья, привет 👋 Несколько человек разом попросили разобрать эту акцию. 🏭Северсталь — это по-прежнему один из лучших сталеваров в мире, но сейчас их финансы рухнули до многолетних минимумов, дивиденды, которыми они привлекали инвесторов, исчезли, а график котировок смотрит вниз 📉 Меня интересует судьба этого металлурга, так как он занимает весомую долю в моём 💼портфеле (скрин⬆️ из сервиса учёта прилагаю). Давайте разберём Северсталь по трём ключевым критериям: котировки, финансы, дивиденды. И в конце сделаем вывод, стоит ли сейчас покупать эту бумагу. 📊 Котировки Акция сейчас торгуется на уровнях 2016 года. За последний год минус 25–30%, а с максимума акция обвалилась уже на 57%❗️И никакого намека на разворот. Технически это сплошной нисходящий тренд 📉 💰 Финансы Вышла отчетность по МСФО за 2025г. Цифры не радуют: 🔻 Выручка упала на 14%. 🔻EBITDA рухнула на 42%. Рентабельность просела с 29% до 19% — это многолетний минимум. 🔻Свободный денежный поток (FCF) ушел в минус: -30,5 млрд против +96,8 млрд годом ранее. 🔻Чистая прибыль обвалилась почти в 5 раз. Что произошло❓ 🔹Спрос умер. Ключевая ставка убила стройку и девелоперов. 🔹Цены на металл упали на 15–20%. 🔹Экспорта нет. Санкции перекрыли кислород, компания завязана на просевший внутренний рынок. 🔹Капзатраты рекордные: 173,5 млрд руб (+46%) ушли на «Стратегию 2028». В падающем рынке тратить такие деньги на модернизацию — смелость, но она убила весь FCF и перечеркнула дивиденды. ✅ Плюс один: Долговая нагрузка очень низкая. Чистый долг/EBITDA = 0,16х. Компания не обанкротится, но расти у неё сейчас не получается. 💸 Дивиденды И вот здесь, друзья, самое интересное для всех, кто держал Северсталь ради выплат (это я🤨): Совет директоров принял решение не платить за 4 квартал 2025г. Более того, компания не платила дивиденды весь 2025г. Даже прогнозы аналитиков сейчас пессимистичны — выплат в 2026г никто не ждёт. 📝 Подведём итоги Несмотря на кучу негатива, плюсы у компании есть: ✅ Нет долгов. Переживёт кризис без риска банкротства. ✅ Операционная эффективность. Себестоимость стали почти вдвое ниже рыночных цен. ✅ Физические объемы выросли: сталь +4%, чугун +12%. Производство работает. ✅ Капзатраты в 2026-м прогнозируют ниже (147 млрд), что может вывести FCF в плюс и дать надежду на минимальные дивиденды. Но минусы перевешивают: ❌ Дивиденды. Для акции, которую держали ради выплат, это катастрофа. Больше года без денег, и в 2026-м выплат с высокой вероятностью не будет. ❌ Финансы рухнули. Прибыль упала на 79%, рентабельность на минимуме. ❌ Рынок металла не восстанавливается. Менеджмент сам говорит, что в 2026-м ситуация не улучшится. Заключение Бизнес Северстали сейчас напоминает крепкого, но больного человека. Перспектива есть, но нужна смена цикла на рынке металла, а когда это произойдёт — не ясно. Я не планирую пока покупать акции Северстали. Возможно, при снижении ставки ЦБ оживут стройки (а туда уходит больше всего металла), и Северсталь почувствует себя лучше. Но ближайший год эта акция мне не интересна. А вы что думаете о Северстали❓ Делитесь в комментариях 👇 ⚠️СЕРВИС где я веду учёта своего портфеля ЮТУБ🔹РУТУБ🔹ВК🔹ДЗЕН🔹ЧАТ МАХ

Сегодня добавил в портфель новый инструмент — облигации📊💰 Показываю, какие бумаги отобрал и объясняю, почему выбрал именно их🧐 💼Мой портфель Вот так он выглядит сейчас (скрин из сервиса учёта прилагаю 👆). Как видите, рядом с «дивидендными акциями» и «копилкой» (фонд ликвидности) появился новый ра…

Сегодня добавил в портфель новый инструмент — облигации📊💰 Показываю, какие бумаги отобрал и объясняю, почему выбрал именно их🧐 💼Мой портфель Вот так он выглядит сейчас (скрин из сервиса учёта прилагаю 👆). Как видите, рядом с «дивидендными акциями» и «копилкой» (фонд ликвидности) появился новый раздел — «Облигации» 🔥 📦 Какие облигации купил❓ «Пошарив по карманам», наскрёб 200 000 ₽ и равномерно раскидал их между семью выпусками. Мои критерии отбора: ✅ Тип: флоатеры ✅ Оферта/амортизация: нет ✅ Погашение: не дальше 2 лет ✅ Купон: ставка ЦБ + минимум 1% ✅ Выплаты: каждый месяц 📅 ✅ Доходность к погашению: не ниже 17% ✅ Рейтинг: не ниже А 🎯 Моя стратегия — собрать корзину из флоатеров с погашением в 2026–2027 годах. Считаю, это идеальный вариант, чтобы пересидеть неопределённость со ставками ЦБ, иметь предсказуемый денежный поток и доходность выше фонда ликвидности📈 📋 Вот список бумаг: 🔹 АФК Система БО 002Р-05 Погашение: 16.09.2027 Купон: КС + 3,50% YTM: 19,34% Цена: 99,1% Рейтинг: AA− 🔹 Селигдар 001Р-07 Погашение: 05.10.2027 Купон: КС + 1,7% YTM: 18,07% Цена: 101,04% Рейтинг: A+ 🔹 ТрансКонтейнер П02-01 Погашение: 20.08.2027 Купон: КС + 2% YTM: 17,11% Цена: 98,56% Рейтинг: AA− 🔹 Росагролизинг 002P-03 Погашение: 24.09.2027 Купон: КС + 1,7% YTM: 18,55% Цена: 98,51% Рейтинг: AA− 🔹 ЭН+ГИДРО 001РС-06 Погашение: 15.12.2026 Купон: КС + 2,25% YTM: 17,21% Цена: 101,91% Рейтинг: A+ 🔹 АФК Система БО 002Р-07 Погашение: 24.11.2027 Купон: КС + 4,50% YTM: 17,59% Цена: 102,34% Рейтинг: AA− 🔹 ЕвразХолдинг Финанс 003P-01 Погашение: 07.11.2026 Купон: КС + 1,35% YTM: 17,16% Цена: 99,63% Рейтинг: АА Заключение Портфель облигаций получился диверсифицированным по отраслям: металлургия, логистика, электрогенерация, лизинг, холдинги ⚙️🚚⚡️ Все компании имеют высокий рейтинг надёжность, а выплаты — ежемесячные❗️Деньги капают на счёт каждый месяц, их можно реинвестировать или тратить. 💰 Сейчас доходность портфеля облигаций к погашению — около 18% среднегодовых без реинвеста купонов, а с реинвестом — почти 20% (скрин⬆️ из сервиса учёта прилагаю). При ключевой ставке 15% это выглядит интереснее, чем фонд ликвидности. Именно поэтому я сейчас «переобулся»😎 Дальше планирую наращивать капитал в облигациях и, как всегда, честно и открыто делиться с вами инвестиционными идеями и результатами. И конечно, не забывать стабильно часть доходов инвестировать в дивидендные акции❗️ ⚠️СЕРВИС где я веду учёта своего портфеля ЮТУБ🔹РУТУБ🔹ВК🔹ДЗЕН🔹ЧАТ МАХ

"Зафиксируй доходность 14-15% в ОФЗ на 15 лет" - почему на практике это не сработает❌ Многие сейчас друг за другом, не вдаваясь в подробности, повторяют одну мантру: «Фиксируй доходность в длинных ОФЗ 14–15% годовых на 10–15 лет❗️». Звучит как идеальный план, но на практике он может не сработать. …

"Зафиксируй доходность 14-15% в ОФЗ на 15 лет" - почему на практике это не сработает❌ Многие сейчас друг за другом, не вдаваясь в подробности, повторяют одну мантру: «Фиксируй доходность в длинных ОФЗ 14–15% годовых на 10–15 лет❗️». Звучит как идеальный план, но на практике он может не сработать. Я сел и глубоко изучил этот вопрос. Давайте вместе разбираться 🧐 ❌ Почему нельзя просто взять и зафиксировать 14–15% на 15 лет❓ Для примера возьмём ОФЗ 26248 с погашением в 2040 году (осталось 14 лет). Сейчас она торгуется около 880 ₽ (88% от номинала). Её доходность к погашению (YTM) составляет примерно 14,6%. Но это не значит, что нам гарантированно будут платить 14,6% годовых все 14 лет подряд❗️ ⚠️ Чтобы это условие выполнилось, нужно каждый раз, когда приходит купон, реинвестировать его под те же самые 14,6%. На практике это невозможно. Представьте сценарий: 🔹 Вы купили бумагу по 880 ₽ с доходностью 14,6%. 🔹 ЦБ снижает ставку → цена ОФЗ растёт. 🔹 При цене 950 ₽ доходность для нового покупателя составит уже ~12,9–13,0%. 🔹 При цене 1050 ₽ доходность упадёт до ~11,4–11,7%. Расчёт на 14,6% работает только если цена ОФЗ 26248 останется 880 ₽. Но так не бывает. ⛔️ 📌 Что делать в итоге❓ Очевидно, перестать повторять друг за другом про «фиксацию 14–15% на 10–15 лет». Эта схема в чистом виде не сработает. Зато может сработать другая тактика — продажа ОФЗ до погашения. Максимальную выгоду мы получим не когда досидим до 2040 года, а когда ставка ЦБ снизится и мы зафиксируем прибыль от роста тела облигации. 📈 Считаем на примере ОФЗ-26248 (куплена по 880 ₽): 💥 Сценарий «Продать на росте» через 1 год Допустим, через год ключевая ставка снизилась с 15% до 12% (ниже купона 12,25%). Цена облигации может вырасти до 1050–1100 ₽. При продаже получим более 25% годовых в рублях. ⚠️ Подводные камни 1️⃣ Снижение ставки — не гарантия. Все уверены, что ставка пойдёт вниз. А если нет? Если ЦБ приостановит снижение или повысит ставку? Тогда ОФЗ будет дешеветь, а не расти. 2️⃣ Альтернативная возможность. Если ставка резко пойдёт вниз + завершится СВО + смягчится геополитика — взлетят акции. И купоны ОФЗ покажутся мелочью. Даже сейчас у Сбера дивиденды ~12% плюс рост котировок: с начала 2026 года акции уже прибавили +5,7%. При снижении ставки они тоже способны дать 25%+ годовых. Заключение Вместо стратегии «купил и забыл на 15 лет под 15%» — длинные ОФЗ стоит рассматривать как спекулятивный инструмент для продажи при снижении ставок. Но гарантий, что ставка пойдёт вниз, никто дать не может. 📌 Кстати, сегодня я добавил в 💼портфель облигации, но не ОФЗ, а краткосрочные флоатеры на 200тр (скрин⬆️ из сервиса учёта прилагаю). Завтра сделаю пост и подробно расскажу, какие бумаги купил и почему😎 ⚠️СЕРВИС где я веду учёта своего портфеля ЮТУБ🔹РУТУБ🔹ВК🔹ДЗЕН🔹ЧАТ МАХ

Дивидендные акции с двузначными выплатами на апрель 2026г👍 Готовлюсь к апрельской закупке! 📊🚀 В этом посте покажу вам свой план. Я проанализировал рынок и отобрал наиболее качественные дивидендные акции с двузначной выплатой. Покупка этих бумаг в апреле полностью соответствует моей стратегии❗️ 💼Мо…

Дивидендные акции с двузначными выплатами на апрель 2026г👍 Готовлюсь к апрельской закупке! 📊🚀 В этом посте покажу вам свой план. Я проанализировал рынок и отобрал наиболее качественные дивидендные акции с двузначной выплатой. Покупка этих бумаг в апреле полностью соответствует моей стратегии❗️ 💼Мой портфель Прошло ровно три месяца с начала 2026 года — время подвести промежуточные итоги. Как всегда, показываю реальную картину: как сейчас выглядит мой портфель (скрин⬆️ из сервиса учёта прилагаю). Динамика доходности: ✅Январь: +1,3% ✅Февраль: +0,72% ✅Март: +0,94% Ключевой результат: за 3 месяца портфель вырос на 240 000 ₽ или почти на 3% без учёта моих личных пополнений. 💰 Для сравнения: индекс Мосбиржи за этот же период прибавил лишь 1,6%. Стратегия работает, и мой портфель опережает рынок📊🔥 Во что я буду инвестировать в апреле❓ Я строго следую своей системе и всегда знаю, когда, что и зачем покупать. Прогнал наиболее популярные акции через критерии отбора и сформировал список бумаг с двузначной дивидендной доходностью (11–14%), выплаты по которым ожидаются в ближайшие 3–4 месяца: 💡Россети Центр и Приволжье (12%) Компания демонстрирует уверенный рост: чистая прибыль за 2025г на 49,7% выше показателя предыдущего года. Стабильный бизнес на фоне роста тарифов на электроэнергию — доходы будут только увеличиваться. 💡Россети Ленэнерго (11,2%) Предсказуемый и надёжный бизнес: снабжает светом Санкт-Петербург и область. Понятная модель без сюрпризов. Выручка за 2025г увеличилась на 12,8%, чистая прибыль на 8,3%. 🏪ИКС 5 (11%) Быстрый рост выручки при недооцененности. За 2025г она выросла на 18,8% (4,64 трлн р). Чистая прибыль под давлением процентных расходов снизилась на 13,9–20,1% (но бизнес прибыльный). Долговая нагрузка остается комфортной: Чистый долг / EBITDA = 0,84x. 🏦Московская биржа (11,5%) Главная торговая площадка страны. Комиссионные доходы бьют рекорды, а при снижении ключевой ставки акции традиционно показывают опережающий рост. Чистая прибыль за 2025г выросла на 12,5%, комиссионные доходы увеличились на 15,2%. 🏭Транснефть (14,4%) Абсолютный лидер по надёжности. Ноль долгов, при этом денег на счетах больше, чем нужно. Нефтепроводы работают в любую экономическую погоду. Выручка за 2025г выросла на 8,3%, чистая прибыль на 6,7%. 🏦Сбер (12%) Акции остаются недооценёнными, а снижение ставки ЦБ станет мощным драйвером роста котировок. Чистая прибыль за 2025г установила рекорд 1,705 трлн р, (+8,5%). Рентабельность капитала (ROE) составила 22,3%. Чистый процентный доход вырос на 15,2%. 🏦ДОМ.РФ (11,3%) Сильные финансовые показатели, высокие дивиденды и динамичный рост котировок — всё, что нужно дивидендному инвестору. Чистая прибыль за 2025г увеличилась на 18,3%. Активы под управлением выросли на 12,5%. Капитал компании увеличился на 11,4%. Что объединяет эти компании❓ Крепкий, устойчивый бизнес, низкая долговая нагрузка и двузначные дивиденды, которые принесут инвесторам доход уже этим летом💰👍 Заключение Собрал для вас лучшее сочетание дивидендная доходность / надёжность. Сейчас комфортная цена входа: рынок ещё не начал активно выкупать эти бумаги в преддверии выплаты дивидендов. Продолжаю делиться инвестиционными идеями. Этот набор бумаг — идеальное пополнение портфеля перед летним дивидендным сезоном😎 Как вам такой набор❓Делитесь мнением в комментариях👇 ⚠️СЕРВИС где я веду учёта своего портфеля ЮТУБ🔹РУТУБ🔹ВК🔹ДЗЕН🔹ЧАТ МАХ

Ставка ЦБ падает📉 — пора менять подход: моя новая стратегия по облигациям❗️ На фоне снижения ключевой ставки и потери прежней привлекательности фонда ликвидности (где до сих пор лежит 40% моего капитала) пришло время искать новые инструменты. Рассказываю, во что я собираюсь начать инвестировать 👇 …

Ставка ЦБ падает📉 — пора менять подход: моя новая стратегия по облигациям❗️ На фоне снижения ключевой ставки и потери прежней привлекательности фонда ликвидности (где до сих пор лежит 40% моего капитала) пришло время искать новые инструменты. Рассказываю, во что я собираюсь начать инвестировать 👇 📊 Текущая структура портфеля Сейчас мой портфель выглядит так (скрин⬆️ из сервиса учёта инвестиций): 🔹 Дивидендные акции — 59% Это основа моей стратегии. В них я продолжу дисциплинированно инвестировать ежемесячно по 70–100 тыс. руб. 🔹 Фонд ликвидности — 41% Тоже оставлю в портфеле, но крупных пополнений больше делать не буду. 🔹 Новый инструмент — облигации ✅ ❓ Почему раньше я не покупал облигации Я не раз объяснял свою позицию: фонд ликвидности давал гарантированную доходность не ниже, чем у портфелей инвесторов, ориентированных на облигации. 📈 Факт: за 3 года фонд ликвидности принёс 59% прибыли, уверенно обогнав все популярные фонды корпоративных облигаций❗️ Именно поэтому последние годы я выбирал простой и понятный инструмент, игнорируя облигации. Но сейчас ситуация меняется. Привлекательность фонда ликвидности снижается📉 вслед за ключевой ставкой ЦБ. Поэтому я решил постепенно выстраивать позиции в облигациях. 📚 Фонды облигаций или отдельные бумаги🤔 Недавно я сравнивал фонды облигаций и изначально планировал вкладываться в них. Но изучив составы, понял: у меня достаточно средств, чтобы сформировать портфель, аналогичный любому из этих фондов — без уплаты комиссий за управление. 🎯Моя цель — доходность не ниже ключевой ставки. Принципиально важны сохранность капитала и надежность, поэтому буду покупать бумаги с высшим рейтингом и минимальным риском. ↗️ Моя стратегия по облигациям Ситуация на рынке такая: ставка ЦБ всё ещё высокая, но с высокой вероятностью будет снижаться. На этот случай есть две популярные стратегии (я буду использовать обе) 👇 📌 Стратегия №1 (для высокой ставки) Инвестиции в облигации с переменным купоном (флоатеры) ✅ Если ставка останется высокой или вырастет — флоатеры принесут хороший доход. ✅ Если ставка начнёт падать — доходность будет снижаться плавно, но останется выше, чем у фонда ликвидности и депозитов. 📌 Стратегия №2 (для снижения ставки) Покупка длинных ОФЗ (5–10 лет) с фиксированным купоном 📈 Если ставка пойдёт вниз, длинные бумаги подорожают сильнее всего. 💰 Основной заработок здесь — не от купонов, а от роста тела облигации (номинала) при продаже раньше срока погашения. Заключение Я пересматриваю подход к инвестициям. Впереди много работы по формированию новой части 💼портфеля. Как обычно, буду честно и открыто делиться разборами бумаг, результатами и всей информацией с вами на канале🤝 ⚠️СЕРВИС где я веду учёта своего портфеля ЮТУБ🔹РУТУБ🔹ВК🔹ДЗЕН🔹ЧАТ МАХ